Alavancagem: aprenda a potencializar seus ganhos no Day Trade

Rafael Ribeiro

Analista da Clear Corretora CNPI-T EM-946

Descubra o que é a alavancagem financeira e como ela pode ser utilizada em suas operações 

Já imaginou utilizar uma técnica em suas operações que permita que você multiplique seu patrimônio com pouco dinheiro? Pois bem, no texto de hoje você irá conhecer mais sobre a alavancagem financeira e como utilizar essa ferramenta de maneira consciente para maximizar seus ganhos no mercado financeiro.

O que é alavancagem financeira?

De forma objetiva, alavancagem significa realizar uma operação em Bolsa como se tivesse mais dinheiro do que realmente se tem. Em linhas gerais, com essa técnica o trader pode comprar 1.000 ações/contratos possuindo apenas recurso para operar 100 ações/contratos, por exemplo.

Portanto, quando se opera alavancado, o investidor tem a oportunidade de multiplicar seus ganhos e fazer seu patrimônio crescer rapidamente, mas, como diz o velho ditado do mercado: “não existe almoço grátis”. Da mesma que seu ganho é potencializado, os riscos são igualmente crescentes e, por isso, operar alavancado requer muito estudo e gerenciamento de risco.

A alavancagem pode ser feita tanto no segmento Bovespa, por meio das ações, como na BM&F, via contratos ou minicontratos de dólar e índice.

Para utilizar essa ferramenta, o trader precisa depositar em sua conta uma margem de garantia, que pode ser em dinheiro ou em ativos, como, por exemplo, títulos do Tesouro Direto.

Em geral, os investidores em Bolsa utilizam a alavancagem em 3 casos: operações de Swing Trade no mercado futuro, venda a descoberto de ações e no Day Trade. E é essa última modalidade que vamos explorar a fundo no artigo e entender como a alavancagem irá nos ajudar na hora de operar.

Alavancagem no Day Trade

Por definição, Day Trade é uma estratégia que consiste em comprar ou vender um ativo e, necessariamente, encerrar essa posição no mesmo dia.

Neste tipo de operação, o trader está em busca de oscilações de curtíssimo prazo, como ganhos de 1% e 2%, sendo necessário um grande montante investido para satisfazer financeiramente a operação. E aí que entra a alavancagem no Day Trade.

Por meio da margem de garantia, o trader poderá se alavancar e aproveitar esses movimentos intradiários. Na Clear, além da corretagem zero, o trader tem uma alavancagem de até 50 vezes seu patrimônio.

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Contudo, para o trader aproveitar o benefício da alavancagem e não tem dor de cabeça, é essencial que o gerenciamento de risco esteja muito bem estruturado, assim, quando for executar qualquer operação de Day Trade, ele saberá exatamente (e automaticamente) sua exposição ao risco e controlar o tamanho de sua posição em relação ao seu patrimônio. Vamos para um exemplo prático?

No dia 10 de dezembro, na comunidade do InfoTrade, identificamos uma operação de Day Trade na ponta vendedora com a ação da Embraer pelo preço de R$ 20,73. Uma vez identificada e devidamente anunciada, o trader deve ter estabelecido três parâmetros:

• Quanto dinheiro alocar?
• Quanto pretendo ganhar?
• Qual meu limite de perda?

Utilizando nossa planilha de manejo de risco, poderíamos alocar nesse trade R$ 43.533 – nossa tolerância máxima de risco por trade (20% do Capital Total) –, o que equivale ter em sua conta uma margem de garantia de R$ 2.160. Está aí a mágica da alavancagem: operar muito com pouco.

A partir deste montante total, estava definido o quanto poderíamos perder neste trade, que é algo bem particular de cada trader. No meu caso, utilizo metas de perdas, sendo no máximo de R$ 250 por trade. Para essa operação, o stop loss ficou em R$ 20,84, sendo que o objetivo estipulado era ganhar pelo menos 1% no trade, ou seja, faturar mais de R$ 400 em cada operação projetando um salário mensal com operação de day trade de R$ 8.400.

Na ocasião, tivemos sucesso na operação e zeramos com 1% de lucro, garantido a meta do dia. Porém, isso não é o mais importante, e sim entender todo o raciocínio por trás do stop loss e do stop gain.

Esses dois parâmetros são extremamente importantes, em especial o primeiro, pois sem a definição de metas, a alavancagem irá levar você à falência. E não estou exagerando, pois você está literalmente pegando dinheiro emprestado e, se essa situação negativa (stop loss) se concretizar, você precisará pagar pelo dinheiro perdido.

Portanto, é fundamental estar seguro de sua estratégia e de todo gerenciamento de risco para alavancar a posição. Assim, quanto mais tempo dedicado para o planejamento e análise da operação, proporcionalmente será seu sucesso utilizando a técnica de alavancagem.

Agora que você já entende como funciona a alavancagem financeira, abra sua conta na Clear e comece a operar!